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康菲漏油事件:民生银行武汉分行:打造法治民生底线,塑造合规标杆银行

来源:网络整理 作者:湖北日报小编 人气: 发布时间:2019-06-10
摘要:民生银行武汉分行:打造法治民生底线,塑造合规标杆银行

  党的十九大以来,国家、政府和社会治理正以前所未有的力度加快实施法治化。法治化实施对商业银行的经营管理影响深远,对正处于改革和转型关键期的民生银行更是意义重大。目前,民生银行武汉分行正按照总行的统一部署全面全力加快推进“法治民生”建设,决心用法治的思维、方法与能力促进自身的重塑与提升,成为法治时代的胜出者。

  一、紧跟时代步伐,绘定法治新蓝图,寻求发展新机遇

  目前,党和国家坚定不移地推行依法治国基本方略,社会、经济正处于深刻的变革和转型之中,从依法治国方略的全面推进,到经济发展进入新常态,商业银行既孕育着新的发展机遇,也面临着非常大的挑战。为适应新的变化和发展态势,民生银行董事会在两年前就决定全面启动“凤凰计划”,进行战略转型和经营管理体系再造,打造一个完全不同版本的民生银行,增强抵御外部环境和抗风险的能力,寻求发展新机遇,并将建设法治民生作为经营管理体系再造的基础和管理变革的核心。

  按照“凤凰计划”的总体规划,民生银行遵照依法治国的道路指引和对金融企业法治建设的监管要求,结合自身情况,从党的十八届四中全会做出全面推进依法治国的决定以来,迅速开展了一系列法治民生建设活动。

  自2017年开始民生银行就全面启动实施《法治民生建设纲要(2017-2019)》,并形成明确的《工作清单》。三年纲要对民生银行法治建设的指导思想、建设目标、实施路径做出了清晰的阐述与部署,工作清单则明确了法治民生各项建设任务的具体工作方法、时间进度和责任部门。民生银行认识到,法治民生建设不仅事关其当下生存,而且事关根本与长远发展,决心通过实施纲要,加快全面推进法治建设步伐,用三年时间在全行形成尊法、学法、守法、用法的企业文化和经营管理模式,全面提升法治理念与能力,有效防范和控制法律合规风险,把民生银行打造成银行业法治标杆企业,走一条可持续发展的法治型新路。

  二、坚持以人为本,教育考核相结合,培养法治新人才

  法治建设能否顺利推进,能否真正融入日常经营管理,成为民生银行血脉里的DNA,关键在人,在各级管理者与员工能否形成法治的新思维、新能力与新习惯,突破口则在全行法治精神与法治人的培育。因此,民生银行将法治文化培育作为法治民生建设的头等大事,将法治培训教育作为法治文化建设的中心任务,一手抓法治学习分类培训,形成持续运行的培训教育机制,一手抓法治培训成效督导,形成制度性的驱动力和执行力。通过教育与考核相结合,确保法治意识深入人心,塑造既有法治精神,又有法治能力和法治执行力的新型民生人。

  在分类教育方面,区分四类对象分层施教:一是抓“关键少数”,建立管理人员学法机制,组织高管法治轮训、中管履职谈话、各级行长主讲法治课,使各级管理人员成为民生法治文化的倡导者、示范者;二是抓“重点员工”,做好新员工和违规员工强制性法治教育辅导,对新员工使其掌握基本法治要求,育其法治初心,对违规员工使其重获规范从业的意识与技能,修其法治本心;三是抓普通员工,区分岗责类别,实施基础性与专业性相结合的常态化普法教育,夯实民生法治文化最坚实、最广泛的基础;四是抓法律合规专业团队,实施与新法、新业务同步结合的维新培训,持续增进法律合规团队专业服务与管理能力。

  在法治培训成效督导方面,建立机制实行四类挂钩:一是法治培训达标与相关资格准入挂钩,将拟任职管理人员、拟返岗问题员工、新聘员工、申请作业授权的专业人员的资格准入与法治培训达标要求挂扣;二是法治培训与职业学习规划挂钩,在员工职业生涯的全周期学习地图中嵌入相应岗责与进度的法治培训;三是学习成效与评优推先挂钩,对未参加法治培训或培训不达标者不予评优;四是机构学习成效与负责人履职评价挂钩,强化各机构负责人建设法治民生的履职要求,确保法治培训的各项要求落地。

  三、紧抓关键举措,坚持多管齐下,塑造法治银行标杆

  法治建设,突破在人,落实则在治,唯有使“治”成为常态,方能确保“知”成为导引,“行”成为习惯,方能久久为功,行稳致远。为此,民生银行推出四大关键举措,确保法治建设的落地实施,力促法治的理念与方法真正转化为经营管理的思维、方式与行动。

  第一,强化规章制度建设与执行,完善依法合规经营管理的规范体系。良法是善治的前提,完善的规章制度是建设法治民生的基石。民生银行从善立制与实执行两方面,着力强化规章制度建设。一方面,实施规章制度全流程管理,确保规章制度的全覆盖与协调性,提升制度体系有效性。另一方面,推动制度、流程、岗责三合一系统建设,有计划推进制度流程化、流程岗责化、控制系统化,并定期开展制度执行状况的检查与评估,确保制度的执行以及制度本身的不断完善。

  第二,加强重点领域法治管理,强化法治全过程规范作用。法治建设要抓住重点领域,形成防范重大风险的坚固堡垒。民生银行一要推进决策法治化,切实保障经营决策合法合规;二要推进创新法治化,加强法治对创新的先导性支持;三要推进重大风险管理法治化,加强风险防控机制建设,确保法律工作机构全面参与和专业统管,确保对重大风险的有效预防与处置。

  第三,强化法治绩效监督考核,形成有力的激励与约束。法治建设是一个长期的过程,为保障顺利推进,民生银行强化加大检查、考核和问责力度,形成有力的正向激励和负面惩戒。一要健全法治合规评估标准,定期开展评估,把握全行法治建设水平和进程;二要统筹做好全行合规内控检查,重点突出对管理缺陷、商业模式不足和制度规范缺失等深层次管理问题的检查、纠偏与整改;三要建立法治考评挂钩机制,将法治合规评估检查结果与考核、授权、准入退出、升迁任免等关联,发挥法治导向作用;四要实行重大违规司法追责机制,加重违法违规成本。

  第四,提升法律专业团队建设,充分发挥专业主导作用。法治建设需要所有员工的积极投入与践行,更需要法律专业团队的担当与保障。为此,民生银行一是坚决落实银监会《关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》,建立法律顾问基本工作制度;二是优化法治专业团队建设,强化专业机构和人员配置,优化专业团队管理模式,提高专业团队积极性;三是建设法治合规资源整合平台,打造法治建设专业智库,构建多层次法治支持平台,为全行法治建设提供助力与保障。

责任编辑:湖北日报小编